Политика AML/KYC

Политика KYC(Известный Вам Клиент) – Идентификация и верификация пользователя    

 

Цельюидентификации и верификации пользователя является предотвращение случаевиспользования ZaRRio Холдинг ИНК в преступной деятельности (аукционноемошенничество, кража идентичности и т.д.).

Changex.comсобирает определенную информацию идентификации пользователя от каждогопользователя, который открывает или поддерживает функцию AND для созданияпервого заказа через сайт Changex.com. ZaRRio Холдинг ИНК может попросить пользователяпредставить документы верификации. Верификация требуется, когда суммаодиночного заказа или общая сумма всех заказов клиента превышает USD 1000 USD / EUR 1000/56000RUB. Пользователь понимает, чтоимя, адрес, номер телефона и любая другая персональная информацияидентификации, включая документы (такие как паспорт, национальное удостоверениеличности, телефонные счеты, счеты за электричество или другие коммунальныеуслуги) должны быть подлинными и точными в деталях, принадлежащимипользователю.

 

Пользователюбудет предложено предоставить отсканированную копию действительногоудостоверения личности с фотографией (паспорт или государственное ID) иотсканированную копию недавнего счета на коммунальные услуги, показывающуютекущий адрес проживания. Процесс верификации - одноразовый процесс. После получения пользователем статусапроверенного, клиенту не требуется посылать верификационные документы заново.

 

Политикапротиводействия отмыванию денег

 

Политика противодействия отмыванию денег Changex.com соответствует методамстандартов по борьбе с отмыванием денег и борьбе с финансовым терроризмом (далее - «AML»).

 

Отмываниеденег может быть определено как процедура конвертирования денег или другихматериальных ценностей, приобретенных незаконно (путем терроризма, торговлилюдьми, детской порнографии, торговли наркотиками, нелегальной торговлиоружием, коррупции, и т.д.) в деньги или инвестиции, которые кажутся законными.Целью отмывания денег является скрытие следов незаконного источника средств.

 

Changex.comобязан проявлять должную осмотрительность всякий раз, когда требуется идентификацияклиента и в течение всего периода деловых отношений с клиентом. Все условияуказаны  в Общих условиях нашего сервиса.

 

Должнаяосмотрительность включает в себя следующее:

 

Идентификация последнего фактического владельца;

·        Накопление данных о цели и предполагаемом характеределовых отношений;

·    Сбор информации, необходимой для постоянного слежения заделовыми отношениями, включая тщательный анализ сделок, совершенных в рамкахтаких отношений, чтобы убедиться, что выполняемые операции совместимы сознаниями о клиенте и его/ее бизнесом и профилем риска;

·                    Экспертиза источника средств, участвующих в сделке.

ПредоставлениеChangex.com  ложной информации,идентификации и неверных контактных данных будут рассматриваться какзлоупотребление сервисом. Changex.com обязан сообщить о таких случаях властямстраны, где были произведены незаконные операции.

Всяинформация должна быть записана: идентификационные данные, должнаяосмотрительность, представленные для верификации счета идентификационныедокументы, документы по переводам, которые требуют идентификации, другиеидентификационные документы, которые могут потребоваться в процессе деловыхотношений с клиентом.