Política contra lavado de activos y CSC

Política CSC (Conozca su Cliente) - Identificación y verificación de usuarios

El proósito de la identificación y verificación de usuarios es prevenir que ZaRRio Holding INC. sea usado para realizar actividades criminales (fraude en subastas, robo de identidad, etc.).

Changex.com recopila cierta información de identificación de cada usuario que abra, o mantenga una cuenta y que cree su primera orden por medio de la página web de Changex.com. El usuario puede ser requerido por ZaRRio Holding INC. a presentar los documentos de verificación. La verificación es necesaria si el monto de una sola orden, o la suma total de todas las órdenes del Cliente exceden el monto de USD 1000 USD / EUR 1000/56000RUB. El usuario deberá ser consciente que el nombre, dirección, número telefónico y cualquier otra información de identificación personal, incluyendo documentos (como pasaporte, documento nacional de identidad, facturas de teléfono, facturas de luz y otros servicios públicos) deben ser verdaderos y la información sobre el usuario contenida por ellos debe ser verdadera.

El usuario será requerido a presentar una copia escaneada del documento de identidad con foto del titular (pasaporte, o tarjeta de identidad expedida por el estado) y una copia de una factura de servicios públicos expedida recientemente en la que se indique la dirección de residencia actual del Cliente. El proceso de verificación es un trámite único. Después de que un usuario reciba el estado de verificado, dicho Cliente no será requerido nuevamente a realizar lo mismo ni deberá volver a enviar los documentos de verificación.

Política contra lavado de activos

La política contra lavado de activos se basa en los estándares de los métodos de Lucha contra lavado de activos y combate con financiación de terrorismo (en lo sucesivo denominados "CLA") de Changex.com.

El lavado de activos puede ser definido como un procedimiento para convertir dinero y otros bienes materiales obtenidos de forma ilegal (por medio de terrorismo, trafico humano, pornografía infantil, tráfico de drogas, tráfico ilegal de armas, corrupción, etc.) en dinero, o inversiones que aparentan ser legítimos. El propósito del lavado de activos es esconder los indicios de la procedencia ilegal de los fondos.

Changex.com deberá actuar con la debida diligencia en todos los casos que sea requerida identificar un Cliente y durante todo el periodo de su relación comercial con su Cliente. Todas las condiciones están indicadas en los Términos y condiciones de nuestro servicio.

La actuación diligente incluye lo siguiente:

  • Identificación del usufructuario final;
  • Recolección de información sobre el propósito y naturaleza prevista de la relación comercial;
  • Recolección de la información necesaria con fines de monitoreo constante de la relación comercial, incluyendo es escrutinio de las transacciones ejecutadas durante el curso de dicha relación, con fin de garantizar que las transacciones realizadas sean consistentes con los conocimientos del Cliente  y su perfil de negocios y riesgo.
  • Revisión de la fuente de los fondos implicados en la transacción.

El acto de suministrar información falsa, documento de identificación, datos de contacto falsos a Changex.com será considerado como un mal uso del servicio. Changex.com está obligada a reportar dichos casos a las autoridades del país donde se cometieron las acciones ilegales.

Toda la información deberá ser registrada: datos de identificación, debida diligencia, documentos de identidad suministrados con fin de verificación de cuenta, información y documentos o transferencias que requieren autenticación y otros documentos de identificación que pueden ser requeridos durante la relación comercial con el Cliente.